堵“两头”，强合力，保“衢城无诈”之城建设

胡海姣

先和大家分享一个“年度中国媒体十大新词”——“杀猪盘”，这是“从业者们”自己起的名字，指的就是放长线“养猪”诈骗，养得越久，诈骗得越狠。“杀猪盘”最常见的形式是爱情骗局，刘女士谈了场“网恋”，“男友”毫不隐瞒地分享副业“致富经”带她轻松“赚大钱”，然而因为这场仅仅维持了18天的“恋爱”，刘女士被骗了140多万，最后落了个人财两空。

这虽然是个例，但又不仅仅是个例。

2019年，全市电信网络诈骗案件涉案资金1.5亿元。仅柯城分局电信网络诈骗案件就立案916起，同比上升42.02%，造成损失3774万元，同比上升278.7%。其中10万元以上案件发案95起，同比上升375%，损失2925.1万元，同比上升461.4%。可以说，电信网络诈骗犯罪高发频发，已经严重侵害了人民群众财产安全和合法权益，严重较低了群众幸福指数，严重拉低了城市品质的提升。

电信网络新型违法犯罪递增快隐蔽性强区域跨度大破案难，群众防范意识不强诈骗方式更新快打防难，目前，我市电信网络诈骗犯罪主要呈以下特点：

（一）网络诈骗占比较高。随着公安机关打击犯罪力度的不断加大，和社会治安防控体系的不断完善，传统侵财案件下降幅度明显，非接触类电信网络诈骗案件与日俱增。尤其随着互联网及移动支付技术的快速发展和普及，涉网类案件呈逐年上升趋势，网络购物类、购物网站刷信誉类、冒充公检法类、冒充熟人类和网络代办信用卡类最为突出。

（二）受害群体偏年轻化。据对全市电信网络诈骗受害人年龄分析，发现最容易受骗的是21至30岁之间的群体，其次是20岁以下和31至40岁之间的群体，50岁以下的群体被骗的比例高达93.06%。这部分人是社会的中坚力量，掌握的财富最多，也是最大的涉网人群，社会活动频繁，信息泄露也较为严重，是电信网络诈骗犯罪分子重点攻击的对象，是电信网络诈骗犯罪分子重点攻击的“肥羊”。

（三）诈骗手法层出不穷。随着通讯网络技术的快速发展，电信网络诈骗犯罪手段更新变化也异常迅速，花样层出不穷且日益狡诈。除了“杀猪盘”案件呈井喷状爆发，还有冒充熟人诈骗、退税诈骗等等，群众防不胜防，深受其害，电信诈骗案件已经成为影响社会治安的突出的社会热点问题。犯罪的专业化程度越来越高，也给侦破工作增加了极大的难度。

如何破解打防难题，努力实现“衢城无诈”已是迫在眉睫。针对破解打防电信网络新型违法犯罪难题，建议：

（一）掐苗头，加大打击力度。一是要持续全警发力。一直以来公安机关是打击电信网络诈骗案件的主力军，要继续强化情报导侦战略，立足于本地案件，优化侦查模式，创新打法战法，全面推进专项打处工作。对于重大案件要深化专案经营，进一步提炼和推广“环节打击”等有效技战法，查清网络、深挖幕后、锁定窝点，实施全链条打击。二是要强化技术支撑。强化反欺诈中心的“龙头”作用，统筹开展诈骗电话快速拦截、资金快速止付、信息流资金流查询、案件串并研判、侦查组织指挥等工作。畅通与三大运营商的技术反制模型，完善沟通交流渠道，建立紧急拦截联动机制，研究电信网络诈骗犯罪的事前、事中拦截技术。三是要加强实名管理。严格规范实名注册制度，切断犯罪分子通过招募或中介代办实现实名注册虚拟公司的途径。与银行业金融机构积极研究阻截资金外流机制，规范银行对公账户编码规则，畅通查询途径。加强对公账户的开立管理，明确个人和单位的法律责任，将电信部门、金融部门的实名制纳入个人社会征信进行管理，打通各省市人民银行之间的数据壁垒。

（二）控源头，强化预警体系。一是要关注易骗群体。根据诈骗手法特点等进行预警防控提示，开展电信网络诈骗警情快速处置机制，提高拦截劝阻及时性和成功率。要深入企业、社区、高校广泛开展平安创建工作，针对受骗高发群体积极宣传反诈骗知识，把电信网络诈骗案件防范在源头。二是要构建宣传矩阵。织密“基础网、职能网、时效网、群防网”，广辟社会资源，充分运用各类宣传媒介，改变过去单一的宣传方式，通过公安机关“上下联动”，各职能部门“左右互动”，全方位无死角构建立体多维的“宣传矩阵”，力争防范宣传工作“走心”、“到位”。三是要夯实反诈基础。进一步提升反欺诈中心接处警及反制能力，以反欺诈中心为抓手，全面强化初侦初查、“涉案线索快速落查”、全时空全要素动态勘查机制等基础工作。同时要加强对日常警情的细化分析，深入探讨、研究案件的发案原因，解析案件规律，及时发布预警信息。

（三）组合力，开展联动整治。一是要加强责任落实。进一步明确各部门职责任务，压实相关部门主体责任。公安机关与各单位之间要不断加强部门间协作配合，制定有针对性的办法和长效机制。深化开展综合治理和联动共治，形成各单位齐抓共管治理格局。二是要加强打击合力。建立和完善合成作战体系，打破警种界限，与反欺诈中心实现无缝对接，合成作战，快速介入，对重特大案件及系列性案件及时开展分析研判和实战打击工作，同时为其他部门及实战单位提供技术和资源支持。三是要加强信息保障。对窃取、贩卖、非法利用公民个人信息犯罪活动要保持严打高压态势，切实保护公民合法权益不受侵犯。同时，重点整治侵犯公民个人信息的相关渠道，督促电商平台、即时通讯平台、社交网络平台等信息服务商以及拥有承载公民个人信息重要信息系统的各部门、各行业严格落实安全管理责任，加大自查自纠力度，对自身系统和第三方应用进行全面排查，坚决堵塞漏洞，确保公民个人信息安全。

2020年1月8日

衢州市公安局关于对市政协七届四次会议第146号提案的答复

胡海姣委员：

你在市政协七届四次会议期间提出的《关于“堵两头”，强合力，保“衢城无诈”之城建设的建议》的提案（第146号）悉。现将有关情况答复如下：

一、衢州市电信网络诈骗犯罪现状

我市电信网络诈骗案件受理数从2017年的2000余起上升至2019年的4000余起；损失数从5000余万元升至15000余万元。2020年1-7月受理数3053起，损失数1.36亿元，受理和损失数同比分别上升36.7%和165%。

电信网络诈骗案件已成为影响我市社会治安的最大一类案件。近年来，随着公安机关打击犯罪力度的不断加大和社会治安防控体系的不断完善，传统侵财案件下降幅度明显。但伴随着通信和网络技术的快速发展，电信网络诈骗案件与日俱增。我市占比数据略低于全省平均水平，分别为：2017年31.57%，2018年38.25%；2019年45.04%。今年1至7月，占所有刑管刑事案件立案数的41.86%；损失数1.36亿元，占所有刑管刑事案件损失数的57.99%，成为影响社会稳定和群众安全感的突出犯罪问题之一。

受害人群以中青年为主。从我市今年1-7月份数据分析，信贷类诈骗、假冒身份诈骗、互联网兼职（刷单）诈骗、网购退款类诈骗、平台投资诈骗等5类案件占比最高，合计占全部电信网络新型案件的86.78%。从受害人年龄分析，50岁以下人群被骗的比例高达93.83%（21至30岁占31.32%，20岁以下占27.86%，31至40岁占25.48%， 41至50岁占14.92%）。其中需要引起高度重视的是20岁以下年龄段的占比提升问题，这其中有很大一部分是未成年人。今年截至7月20日，我市共发未成年被骗案件185起，涉案价值64.64万元。受疫情防控影响，各大中小学校推行线上教育，未成年人触网机会增多，各种红包返利、刷单兼职、游戏交易类诈骗案件频发。从男女比例分析，男性被骗的比例占到50.32%，女性被骗的比例占到49.68%。

二、已经开展的打击治理电信网络诈骗犯罪工作

以“衢城无诈”创建为目标，以联席会议制度为依托，以反欺诈体系建设为载体，以建立“打、防、管、控”一体化实战体系为目标，坚持“标本兼治、综合治理、打防结合、以防为主”的指导思想，优化打防机制，建强专业队伍，培养专门人才，以此打赢民生保卫战，实施“情报引领，精准打防”的策略。

（一）以联席会议为依托，统筹协调综合治理。电信网络犯罪是社会问题，必须实行社会治理。我市建立了包括财政、宣传、教育、团委、通讯、银行等34家成员单位的联席会议。依托联席会议制度，财政提供了反诈专项资金支持，公检法机关达成了打击共识，合成联动机制实体化运行，银行业区域反诈格局初步形成。

1.充分发挥联席会议作用。2020年市局开年第一会就是全市打击电信网络新型违法犯罪成员单位联席工作会议。7月9日再次召开联席会议，王顺大副市长指出，鉴于目前严峻的反诈工作形势，要切实打好专项治理阻击战。一要提高思想认识。市联席办交办的任务必须全部不折不扣执行到位，不允许推卸责任，如果哪个部门、哪个区块反复点名还不重视的，那就报市委、市政府进行“十条军规”警告，或者上“电视问政”，当着衢城百姓的面红红脸、出出汗。二要加大打击力度。公安部门是打击主力军，今年上半年我市共抓获新型违法犯罪嫌疑人552名，下半年要保持这样的势头，不仅要打下游的电诈犯罪分子，也要重点打击上游黑灰产业的犯罪分子。对于涉诈案件每破一起，都要开展“一案双查”，发现存在问题的，必须限期整改。三要加强部门协同。打击治理电信网络诈骗犯罪工作是一项系统工程，需要各地、各单位共同参与进来。银行、通信运营商、市场监管部门以及其他成员单位都要做好职能范围内的监管和自查工作，发现问题要及时通报公安，做好落地打处工作。

2.认真开展现场督导。7月下旬，副市长、公安局长王顺大带队先后到全市八个区块的街道、乡村、企业对打防电信网络新型违法犯罪工作情况进行实地专项督导。并就如何进一步做好打防电信网络新型违法犯罪工作提出了具体要求：一要深刻认识当前电信网络新型违法犯罪现状以及对我市社会和群众带来危害，必须将工作重点放在案件防范上，切实控好电信网络新型违法犯罪案件，保护衢城百姓财产的安全，把“治安好”打造成衢州的金名片；二要认真研究精准宣传工作，注重宣传的实效性，让宣传工作真正入脑入心；三要站在民生无小事的高度上，进一步细化反诈工作责任，切实发挥行业主管部门的职能作用和网格宣防作用，将反诈责任落到实处。我们将继续以联席会议为依托，统筹协调全市反诈工作，落实好各成员单位的主体责任，查堵漏洞、健全机制、综合施策。

3.开展联合行动。按照电信网络信息违法犯罪工作“一案双查”的工作要求，财政局、教育局、社保局、医保局以及各金融机构、通信运行商等单位重点开展针对性宣防和加强公民个人信息保护；根据高发案件形势通过媒体矩阵及时发布预警信息；督促人民银行、银保监部门加强金融领域问题治理，加大对非法买卖银行卡、对公账户行为的行政处罚以及信用惩戒力度。近期，我市在全省率先开展对买卖电话卡和银行卡进行打击。目前已抓获犯罪嫌疑人116人,扣押资金37万，对公账户11套，查获银行卡392张，手机卡万余张；将打击与治理同步推进，对接市人民银行一起制定《关于买卖银行卡和账户的单位和个人建立联合惩戒工作机制》的文件，对出租、出借、、购买银行卡或账户的行为实施五年非柜面业务限制，计入个人征信并配合人民银行的行政处罚，多管齐下，建立治理我市买卖银行卡和账户的违法行为的长效机制。与银行密切合作对涉案账号进行快速止付，截至7月20日止付银行账号3298个，金额8400余万元。强化电信领域问题治理，加大对非法买卖手机卡行为的整治力度，先后打处衢江、龙游多个非法买卖手机卡团伙，开展对漫游重点地区疑似诈骗电话号码的监测处置，关停疑似诈骗电话1100余个，要求三大运营商落实对前期涉案号码机主限制新开户工作措施；加强互联网领域问题治理，开展网络反制拦截技术研究工作。

（二）以反欺诈体系建设为载体，构建“情报引领，精准打防”体系。市公安局积极贯彻落实情报道侦理念，以反欺诈体系建设为载体，加快推进县级反欺诈体系建设，强化情报信息研判，有效支撑精准打击和防范，构建“情报引领，精准打防”的合成作战新体系，初步实现了针对电信网络新型违法犯罪案件打击和防控精准化，取得了阶段性成果。截至7月20日全市打处新型案件犯罪嫌疑人623人，比去年全年打击数392人上升59%；破获案件934起，同比上升7.8%；止付银行账号2458个，同比上升243.78%；金额6500余万元，同比上升88%。

（三）以反诈宣传为阵地，建设立体化宣防体系。构建常态化、立体化全覆盖的宣防体系，着力提升人民群众识骗能力和防骗意识。

1.开展专业研判信息推送工作。市联席办对全市每个季度的发案形势进行分析研判，并撰写反欺诈专刊，定期向各县（市、区）联席办及联席会议成员单位通报打击治理的工作情况，研究解决打击治理工作中遇到的问题与短板，确保打防效益最大化。

2.多措并举，全面推进宣传“五进”工作。2020年反诈知晓率成为平安考核知晓率考核指标。积极开展警企协作宣防，如与美团合作启动“送餐纸计划”，通过外卖形式推动宣防入户，在全社会营造防骗反骗的浓厚氛围。

3.利用新媒体开展常态宣传防范活动。有效结合联席会议成员中的宣传部门和各类媒介，强化宣传防范工作，充分利用电视、广播、微信、微博等宣传媒介，及时快速发布警情信息和防范警示案例。紧跟群众关注点，在微信朋友圈推出反诈预警，2020年以来推送曝光率达110万余条。

4.开展重点场所宣防活动。先后印制了40余万份宣传图册，对全市所有银行业金融机构及通讯运营商的营业场所进行张贴和宣传，对全市所有的ATM机张贴了防范提醒图示，并在人流密集的商业场所组织反诈有奖问答活动、播放自制宣防短片和观看电影等系列宣传活动。积极组织和召集各类广场、社区宣传，走进百姓身边开展面对面的宣传。近期，开始筹备“防范在微处、百城齐活动”反诈宣传，拟在淘宝APP端开展扫城市码答反诈题活动，用最贴近群众生活的方式开展扎实有效的反诈骗宣传。

5.全力推进网格反诈宣传。根据《浙江省公安厅刑侦总队关于充分利用城乡网格化管理服务优势加强电信网络诈骗犯罪宣传防范工作的通知》，充分利用全市乡镇街道社区（村居）网格员制度，反诈入格工作已经和市委政法委对接完成，明确将反诈骗纳入全市网格工作内容。目前，在市县两级的大力推动下，反诈骗宣传已成为全市网格工作的重要内容。

（四）以机制建设为引领，强化打防合力。全面加强实战支撑功效，提高全市电信网络新型违法犯罪的打、防、管、控工作水平。

1.以建设为抓手，5月21日市公安局专门成立“刑事犯罪治理中心”，建立由副市长、公安局长王顺大总牵头的集“打、防、管、控”于一体的刑事犯罪治理中心，努力实现信息共享、资源整合、手段优化、工作协同的一体化打击防范模式。在注重打击的同时，还注重为防范提供手段支撑，强化社会治安管理服务。对违法犯罪发案趋势和高发区域及时研判，同步推进打击犯罪与防范治理，全力提升社会治理能力。并要求各县市区参照市局模式，建立完善县级刑事犯罪治理中心。刑事犯罪治理中心的正式运行，代表我局5+X的打防管控模式更加全面完善，警务实战效能全面提升，也是我局实战转型的一个重要标志，进入一个现代、主动、开放、合成、共享的历史新起点。

2.以考核评估为导向，深化专项整治。针对联席会议成员单位履职尽责问题，市公安局多次主动对接市委考核办，力争将反诈骗工作纳入市委市政府对机关部门的综合考核和县委县政府的评优考核，以推动各地加大打击整治力度，立足本地、全面出击。开展2020年第一批挂牌整治乡镇和街道挂牌整治，对新新街道、白云街道、樟潭街道等全市万人发案前十的街道社区乡镇开展挂牌整治。

3.以数据资源整合为依托，打数据合成战。数据资源是当今互联网大数据时代背景下重要资源，重注与大数据企业的协作，我们加强了与阿里巴巴、58同城、美团等企业沟通联系，在数据整合、资源共享、服务侦查等方面实现了多次合作，侦破了一大批重特大案件，如3.13系列诈骗短信推广平台案、部督4.20银行卡黑灰产业链案、部督9.18系列侵犯公民个人信息案等。

4.以初侦初查为切入点，夯实侦研基础。近年来，我市始终将电信网络诈骗案件初侦初查作为刑侦的基础工作来抓，今年更是以县级反欺诈体系建设为契机将该项工作同时纳入绩效考核，每月检查监督通报做实，为打击工作打下坚实基础。

感谢你对衢州经济社会发展的关心，希望你继续为加快建设“活力新衢州，美丽大花园”建好言献好策。              

衢州市公安局

2020年8月24日